新晨业务通：助保险代理人轻松展业、高效获客

新晨保险业务通软件系统是一款用来演示/分享计划书、多渠道学习产品、多途径获取客户的软件,该产品关注代理人的真实需求,提升客户体验,改变了代理群体展业的形态和流程。其功能亮点包括:计划书制作、互联网培训、快速获取客户、追踪客户动态、了解公司咨询、查阅产品资料等。

2020年受疫情影响,诸多行业遭受市场暴击,不过也有诸多的逆道行者。上海新晨信息集成系统有限公司(以下简称上海新晨),致力于成为金融保险业创新发展的技术合作伙伴,在疫情期间通过提前布局创新产品方案,帮助其战略客户深入挖掘客户价值,最大程度实现连续性经营、逆市增长的目标。也由此,上海新晨自己的保险业务团队没有因疫情受损,反而更加壮大,新增近50人,大大提高了企业应对变化的抗风险能力。

上海新晨是新晨科技的全资子公司,在银行和保险软件系统方面,有着成熟的解决方案和丰富的实施经验。为了更好地服务于专业的保险从业者,上海新晨推出了各类便捷的移动APP展业工具,并经过不断的更新、迭代,功能已经相对完善,帮助从业者提升效率、更好获客。

代理人的“痛”和“通”

中国保险市场的市场份额,互联网保险渗透率并不高,更多的还是依靠传统头部保险企业的渠道团队,传统代理人在深耕高净值客户,提供全生命周期风险、健康、财富管理方面有着绝对优势和空间。公开资料显示,2020年上半年,全国执业登记保险销售人员超过970万。但这个群体无论在生存现状还是卖保险的流程上,都存在效率不高、流程繁琐等问题,要避免“亲友团”式的增员模式,代理人需要更高专业素质和产能要求,主要包括:

• 自我学习成长需求——代理人需要参加培训和在技能上提升学习;

• 展业效率提升需求——展业是代理人销售的核心环节,是代理人的刚需,但线下的交易效率偏低,必须将这一环节数字化,以此来提高展业效率;

• 获客需求——这是最核心的需求,现有的获客手段主要还是推送一些文章或理念吸引客户,或者给代理人提供销售线索;

• 客户管理需求——代理人可以在App中导入或者添加客户,查看客户资料、保单等等,但总体而言,现有的CRM系统偏简单,体验也一般。

为了解决上述的“痛”点,上海新晨从2013年开始就以保险代理人为服务对象,着手开发供保险代理人展业使用的产品演示工具,几经更新、迭代,于2017年初,基于业务需要和规避合规风险,展业利器“新晨保险业务通软件系统”应运而生,极大提高了保险代理人的工作效率。新晨产品面市后,在某保险公司推广一个月,总用户就达35万,周活跃用户20万,产品计划书点击过百万,受到客户好评。

新晨业务通助力移动营销

新晨业务通是一款用来演示/分享计划书、多渠道学习产品、多途径获取客户的软件,该产品关注代理人的真实需求,提升客户体验,改变了代理群体展业的形态和流程。其功能亮点包括:

计划书制作:能够让代理人第一时间获取新产品,支持产品特色、计划书演示/分享/打印,注重人格化和客户定制化的理念体现,让客户感觉这份计划书是为他个体度身打造,计划书利益一目了然。

互联网培训:产品学习、通关、直播以及大咖分享多管齐下,尤其在特殊时期,代理人无法线下展业和培训,新人们足不出户,也可以享受高质量的线上培训,学习专业知识和销售技能,还可组团学习通关,玩转直播。

快速获取客户:与客户精准连接,企业内的高性价比产品和热门活动帮助快速获客。更重要的是,客户查阅代理人分享的APP内容之后,系统会通知代理人已查阅的客户列表,并且列表中包含客户的兴趣度分析。

追踪客户动态:查看转发计划书的点击阅读情况,有针对性地沟通促成,比如,代理人分享计划书(微信朋友圈/QQ/微博),客户打开计划书(查阅计划书),系统消息提醒代理人(手机通知/APP消息提醒),代理人查阅客户行为(查阅客户浏览时长、次数/分析客户行为),代理人联系客户签单(代理人联系有投保意向的客户,进一步确认客户需求,促成签单)。

“将微信与业务通打通,以及增加更多数据分析功能,是新晨业务通的最大亮点,”新晨科技邓宏波表示,“这让我们能够创建独特的用户体验。”

了解公司咨询:关注产品动态,知晓公司优势,学习理赔案例,随时更新资料

查阅产品资料:产品库中提供全面、专业、权威的产品资料,可能方便、快速、准确、全面的进行产品资料传递,实现产品速查、费率速算、佣金测算,以及运营规则查询等。

从技术层面看,业务通建设基于上海新晨自主研发的移动化应用支撑平台(M-Server),此平台开放、成熟,新晨拥有完全的自主知识产权,提供了一系列底层功能,可按照标准构建出移动终端应用,并能够根据企业需求进行客户化、本地化改造升级。同时,还可以与保险企业原有的应用系统对接,从而实现业务功能的移动化。

从工具层面看,业务通经过不断的迭代,功能已经相对完善,对内容的分类和定位比较清晰。未来,业务通还将进一步提升大数据分析能力,实现客户专属标签定制,便于进行多维度精细分析。比如,分析初次接触客户到最终承保整个阶段,不同年龄、性别、职业、地域等人员的平均用时,为代理人二次接触客户提供最佳时间推荐;分析APP各功能使用情况,为系统优化提供指引等。

新晨人立志为客户提供品质高、设计优的产品和服务,让上海新晨在全国范围内成为用户信赖和推崇的软件服务品牌。